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Sun Game 亚洲在线娱乐:www.aa78899.com房地产商的“快速存款术”

2019-02-08 20:36 来源:

原题目:房地产商的“快速存款术”

  

  

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  李凤阳帮忙郭守田从这里骗走第一笔存款500万元

  房地产开发商郭守田,在多处投资盈余后,为了找钱补上断裂的资金链,竟发明了一套快速存款的办法,从银行骗取巨额存款,最终无奈出借存款,岂但自己身陷囹圄,还拉着一帮冤家跌入了犯罪深渊。

  担保公司成立

  今年四十多岁的江苏淮安男子郭守田,初中毕业后末尾外出闯荡,先是在外省一家建筑公司打工多年,后回到他乡末尾做土建生意,赚了一些钱。2007年,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.sss043.com,眼见房地发生意越来越火爆,郭守田也发生了从事房地产投资的想法。当年底,他与外地房地产商王老板合伙,进入房地产开发行业。

  因为房地产行业投入大,郭守田之前积聚的钱很快用完了。这时,他决议成立一家担保公司,这样岂但能赚钱,还能为自己以后从银行存款提供便利。

  然而,想拿到担保公司营业执照,郭守田面临一个大成绩:必需先向银行账户打入足额的注册资本,而后凭会计事务所出具的验资报告,能力到工商部门领取营业执照。而此时,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.sg389.com,郭守田已经是债台高筑,根本无奈拿出注册资金。

  于是,郭守田找到王老板,提出向其暂借850万元用于公司注册,公司成立后立即出借,王老板痛快容许。随后,郭守田又找到一位冤家,约请其负责公司股东兼会计,但需出资80万元,冤家容许。2008年7月17日,郭守田与冤家先后将930万元汇入设在原淮安市楚州区(现淮安区)信誉协作联社(以下简称楚州信誉联社)的账户,作为该公司的注册资本,在操持了相干手续后,郭守田领取了营业执照。

  为了提高担保公司的担保额度,郭守田决议给公司的注册资本中止增资。于是,公司成立后没几天,郭守田将公司注册资金中的920万元打到王老板的账户,而后请王老板将这笔钱再打回到自己的账户。这笔钱绕了一圈后,郭守田将公司注册资本变卦为1850万元。

  几天后,郭守田再次将上述920万元全副抽走,并到处借债凑足了1150万元后,又一次将这笔钱打到楚州信誉联社的账户,将公司的注册资本缩小到了3000万元。新的营业执照上去后,郭守田随即将公司的注册资本全副转出,用于出借借款。

  至此,郭守田用空手套白狼的办法,胜利设立了注册资本为3000万元的担保公司。

  空壳公司展开担保业务

  公司成立后,郭守田找到楚州信誉联社一位指点,商谈协作事宜。在按对方要求将500万元保障金打到信誉联社账户后,郭守田与楚州信誉联社签署了协作协定。

  协定刚签署没几天,便有生意上门。原为淮安区某乡镇干部的李凤阳,2008年离任守业,不时扩展投资范围,很快出现了资金艰巨,于是到楚州信誉联社存款,后经人引见找到郭守田。公司刚成立就有生意上门,郭守田非常高兴,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.gao988.biz,与李凤阳签署了担保协定,帮忙他拿到了100万元存款。

  2009年5月,郭守田投资多处房地产名目,资金出现充足,他决议想办法从银行存款,但自己没有资产抵押,自己的担保公司又不能为自己存款提供担保,于是,他想到一个“曲线”存款的办法。

  郭守田打电话给李凤阳,提出自己急需资金,想请他协助找些人“挂名”存款,由自己公司担保,存款批上去后由自己应用。李凤阳一末尾没批准,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.sss089.com,但思索到自己以后还要和郭守田协作,加之过后自己也正紧缺资金,便提出,假设找到情愿挂名存款的人,宿愿郭守田能借一部分给自己应用。郭守田当即容许。

  多人“协作”骗存款

  二人约定好,李凤阳末尾物色“挂名存款”的人选。他首先想到自己原所在镇政府的驾驶员潘春宏。李凤阳找到潘春宏,说自己和冤家买了一块地,需求到银行存款,但自己以前的存款还没还,想以潘春宏的名义请求存款,钱到位后由自己应用,一切的责任也由自己承担,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.sss660.com,与潘春宏有关。一末尾,潘春宏有点犹疑,但碍于李凤阳的情面,最终批准了。

  第二天,李凤阳拿着郭守田当时筹备好的存款请求材料,带着潘春宏离开本镇信誉社操持存款手续。这时,潘春宏才知道,李凤阳以自己的名义,以运营砂石需求资金为借口,一次性请求存款500万元。随后,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.sssgoal.biz,潘春宏又发现,请求存款资料里有一份信誉社提供的考察报告,说潘春宏有货场、有承建的工地,还有其和某树立公司签署的供货协定。而理想上,潘春宏根本没有从事任何运营流动。

  见潘春宏有点释怀,李凤阳末尾做对方思维任务,说即使自己将来还不起钱,也还有担保公司做担保,一定与潘春宏有关。随后,李凤阳手写了一份承诺书,写明潘春宏在信誉社存款的500万元,由李凤阳应用并由李凤阳归还。见李凤阳话已说到这个地步,潘春宏最终在申报材料上签字确认,而后用自己的身份证操持了一张银行卡,并将卡交由李凤阳保存。

  很快,这500万元存款请求批了上去,资金打到了以潘春宏名义操持的银行卡中。李凤阳立即将银行卡交给郭守田,郭守田也兑现承诺,从卡里转了50万给李凤阳,残余的自己应用。

  第一次顺利骗取存款胜利后,郭守田尝到了苦头。此后,只需遇到资金艰巨,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.goal007.com,郭守田就找李凤阳找人挂名存款,而异样缺钱的李凤阳,为了能从存款中顺带借点钱供自己应用,对郭守田有求必应,想尽办法找自己周围的亲戚冤家借名存款。

  案发后统计,郭守田和李凤阳二人经合谋,驳回郭守田担任提供虚假请求存款材料并由自己的担保公司提供担保,李凤阳担任找人挂名存款的办法,先后5次从不乡亲镇的信誉社骗取存款算计2060万元。

  2018年1月3日,淮安区法院以抽逃出资罪、骗取存款罪判处郭守田有期徒刑七年,并处分金人民币100万元;以骗取存款罪判处李凤阳有期徒刑四年,Sun Game 亚洲在线娱乐:www.sg505.com,并处分金人民币17万元;以骗取存款罪判处潘春宏有期徒刑一年零六个月,并处分金人民币4.8万元。同时,其他几名应李凤阳约请帮忙骗取存款的人员,以及明知李凤阳等人存款请求资料虚假而仍提供帮忙甚至间接参加炮制虚假材料的信誉社相干担任人,也先后被公安机关立案侦察。5月8日,公安机关将该案移送淮安区检察院审查起诉。

  目前,该案在进一步操持中。

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